Überraschung bei chase: sapphire preferred bonus auch für reserve-kunden!
Wer hätte das gedacht? Ich, Heike Schäfer, habe mich in den letzten Monaten immer wieder gefragt, wie ich den begehrten 100.000-Punkte-Bonus der Chase Sapphire Preferred® Karte (Zinssätze und Gebühren beachten) knacken kann, während meine Kollegen jubelten. Als langjährige Inhaberin der Chase Sapphire Reserve® (Zinssätze und Gebühren beachten) schien es unmöglich – Chase erlaubte schließlich nicht, beide Sapphire-Karten gleichzeitig zu besitzen. Doch die Zeiten ändern sich, und mit ihnen auch die Regeln.
Ein unerwarteter wendepunkt: die neuen chase-richtlinien
Chase hat seine Richtlinien für Sapphire-Karten in den letzten Monaten deutlich gelockert. Nicht nur ist es jetzt möglich, sowohl die Sapphire Preferred als auch die Sapphire Reserve gleichzeitig zu führen – ein Segen für Vielflieger und Reisende! – sondern auch meine eigene, lange überholte Geschichte mit der Sapphire Preferred barg eine überraschende Chance.
Ich hatte die Karte vor fast 15 Jahren bereits in meinen Händen gehalten und den Willkommensbonus für eine unvergessliche Reise nach Australien und Neuseeland genutzt. Die Annahme, dass Chases berüchtliches 5/24-Regel mich von einem erneuten Bonus ausschließen würde, war tief verwurzelt. Ich reichte trotzdem den Antrag ein, erwartete aber lediglich die übliche Abweisung mit dem Hinweis auf meine frühere Kartenbesitz.
Die Abweisung kam jedoch nicht. Und auch eine sofortige Ablehnung blieb aus. Stattdessen führte ein kurzer Anruf in die Kreditabteilung von Chase zu einer überraschenden Genehmigung. Ich bin nun stolzer Inhaber der Sapphire Preferred® Karte und auf dem besten Weg, den höchsten je angebotenen Willkommensbonus von 100.000 Punkten zu erhalten. Das ist ein Coup!
Die hürden und wie ich sie überwand
Der Antragsprozess gestaltete sich etwas komplizierter. Das Antragsformular für die Sapphire Preferred® weist den Hinweis auf: 'Diese Kreditkarte steht Ihnen nicht zur Verfügung, wenn Sie diese Karte bereits besitzen.' Und weiter: 'Der Neukundenbonus ist Ihnen möglicherweise nicht verfügbar, wenn Sie diese Karte bereits besessen haben oder einen Neukundenbonus für diese Karte erhalten haben.' Das wirkte wie ein Todesurteil, besonders da ich bereits neun Chase-Kreditkarten besitze.
Ich vermutete, dass Chase mir nicht den erforderlichen Kreditrahmen gewähren würde. In der Vergangenheit konnte ich das Problem lösen, indem ich Kreditrahmen von anderen Chase-Karten umverteilte. So handelte es sich auch diesmal. Am Tag nach meinem Antrag kontaktierte ich die Kreditabteilung und ein freundlicher Mitarbeiter bot mir an, 15.000 US-Dollar von meiner Chase Freedom Unlimited® Karte (Zinssätze und Gebühren beachten) umzuschichten – und schwupps, war die Genehmigung da!
Die Karte tauchte sofort in meiner Chase-App auf, sodass ich sie direkt zu Apple Pay hinzufügen und nutzen konnte – obwohl es rund 24 Stunden dauerte, bis der Bonus-Tracker die Punkte anzeigte.
Was bedeutet das für ehemalige sapphire preferred®-kunden?
Meine Erfahrung ist zwar nur ein Datenpunkt, aber sie lässt vermuten, dass die Kriterien für die Sapphire Preferred® möglicherweise differenzierter sind, als bisher angenommen. Ich dachte, ich sei der 5/24-Regel entgangen, und ich war bereits früher Karteninhaber. Die lange Zeitspanne seit meiner letzten Eröffnung (15 Jahre) könnte eine Rolle gespielt haben. Chase’s Formulierung ist bewusst vage: Der Bonus ist Ihnen